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中国亿万富豪投资激进 对互联网金融更感兴趣
2019-12-06

11月16日晚间,超出预期的中共中央全面深化改革决定公布,非银行金融系统可能会是早期改革红利的受益者。如何在新的金融浪潮中守护自己的财富,以最稳健快速的方式增值资产? 11月22至24日,一直致力于为客户提供专业金融信息服务的上海证大金融信息服务有限公司(简称“证大财富”)在上海展览中心举行的第11届上海理财博览会上隆重亮相,为市民提供最新最权威的投资理财信息和财富管理方案。

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“创新”是证大财富在金融服务上秉承的理念,此次亮相理财博览会,证大财富展厅展示了处在科技前沿的裸眼3D航空母舰,寓意“财富人生,幸福启航”这一服务宗旨,凸显了证大财富金融创新的企业精神。与此同时,证大财富也带来了众多新型金融产品,证大理财规划师将为客户量身打造理财方案,实现不同客户的财富增长需求。“我们一直重视和坚持微金融创新,并致力于推动中国金融信用体系的建设,希冀为促进和建立中国的普惠金融体系尽微薄之力。” 证大财富总经理贺牧表示。

富豪们更青睐一些回报率高的新兴行业。相比欧美国家,中国亿万富豪投资风格比较激进,对具有高增长性的行业,包括房地产、互联网、IT和金融更感兴趣。

在现今的投资理财领域,移动互联的迅速发展改变了人们的生活消费方式,线上线下联通的财富管理模式已经成为又一新的金融趋势。而此次证大财富也推出了其最新的线上财富管理解决方案,上线移动客户端证大财富APP,打通线上线下财富管理,让投资者随时随地掌握最新资讯,查看了解财富情况,抓准时机迅速增值资产。此次证大财富APP的推出,将以最快捷安全的方式,让客户实现全方位无障碍财富管理。

本刊记者 张学庆

在证大财富不断进行金融创新的背后,是证大集团强大的经济实力,证大集团目前已发展成为以金融、房地产为主业,资源、文化、互联网等辅助的综合产业投资集团。证大集团的金融产业始于国内证券市场兴建初期,现在已经形成从城市到农村,从线下到线上全方位的小微金融服务平台。在房地产领域,证大集团的喜玛拉雅中心、九间堂、大拇指广场等多个经典之作均被誉为行业典范,其中上海证大喜玛拉雅中心还被CCTV评为“为中国而设计”的九大建筑之一,成为了上海的新地标。

中国亿万富豪喜欢投资什么?一项调查显示,富豪们更青睐一些回报率高的新兴行业。相比欧美国家,中国亿万富豪投资风格比较激进,对具有高增长性的行业,包括房地产、互联网、IT和金融更感兴趣。

实力不凡的集团背景,严格的风险控制体系,强大的专业团队,证大财富为客户的资金安全增设了一道天然的保障,此次理财博览会的隆重亮相,证大财富也会为消费者带来投资理财的新讯号和新机会。

富豪相对年轻

“我们相信中国私营企业寻找上市仍然是持续的趋势,随之而来的是这些企业家的资产体现在股票上的持有会随企业的上市而有所增加,他们目前持有的股票占总资产39%,比全球富豪平均值的35%更高。我估计这个比例会继续提高。”瑞士银行有限公司行长金纪湘说。金纪湘分析,亿万富豪的投资风格和相对年轻的年龄有关。由瑞银和Wealth-X联合发布的2013年世界亿万富豪人口调查显示,中国内地亿万富豪平均年龄为53岁,较全球平均水平年轻9岁,并且中国富豪仍然活跃在企业经营的一线。全球亿万富豪的平均年龄在62岁,其中香港地区的亿万富豪平均年龄在64岁。该调查时间为2012年7月至2013年6月。

所谓的亿万富豪是指凡个人净值达10亿美元的人士。

该调查显示,2013年全球共有2170位亿万富豪,创历史新高,财富总净值达到6.5万亿美元。他们的人均财富为30亿美元。从全球来看,共有3位亿万富豪的财富净值超过100亿美元,财富总净值达1.9万亿美元。这个数字已经超过了加拿大的GDP。中国内地亿万富豪增长迅速,总数达到了157位,仅次于美国。

Wealth-X大中华区主管Nick Griffiths先生表示,全球亿万富豪持有的资产,有很大比重是房地产和奢侈品。如果粗略估计的话,一般一位亿万富豪有4栋房子,每栋房子的价值都在2000万美元;中国亿万富豪持有最多的是他的私人企业,也就是说他自己建立起来的生意,还有占比比较大的是持有其他上市公司的股票,他们所持的房地产和奢侈品占比比较低,房地产占4%,奢侈品只占2%。这主要是由于欧美和中国内地亿万富豪的消费习惯不同。欧洲的亿万富豪中一部分人的财富是继承来的,所以他们可能花起来比较痛快,但是中国亿万富豪在这一点上不太一样。

投资金融行业

金纪湘表示,中国内地亿万富豪过去更多关注房地产、互联网相关的一些新的行业,现在更多地投入到了金融。在成熟的市场,金融投资行业实际上是占比例最高的,差不多有13%的亿万富豪投到金融行业,中国内地目前大约有6%的亿万富豪投资到金融行业。调查报告显示,随着市场不断成熟,金融投资这个比例会越来越高。

同时,前几年的金融危机也带来了一些投资机会。目前一些民营企业都在国外寻找机会,比如房地产,比如对国外的金融行业进行投资,这些投资有的是直接投资,有的可能是通过股票和其他证券的投资,以此达到分散风险和收益最大化的要求。

亿万富豪投资风格激进还有一个表现就是持有现金比例低,更多的资金用于实业或者其他方面的投资。调查报告显示,中国富豪持有的现金比例仅有10%,全球平均水平在18%。“这是因为他们更愿意把资产重新投入到自己比较熟悉的企业经营中,以实现回报的最大化。”金纪湘说。

“尽管需求迫切,但是富豪对财富规划的认识仍然有限,在财富规划工具应用处于相对初级的阶段,当然部分原因也由于国内缺乏一些完善的产品和服务。”金纪湘说,“目前中国亿万富豪在财富规划方面更多考虑资产的保护和有序的继承安排,设立家族信托的可能性正在被亿万富豪这个群体所关注。”

富豪人数在增多

尽管全球经济经历了金融危机,但是亿万富翁的人数仍在增多,财富也在不断上升。该报告显示,亿万富豪的人数在最近4年间增加了60%。报告预计,到2020年,全球亿万富豪人口将再增加1700人至3900人;世界亿万富豪的财富总值将从3.1万亿美元倍增至6.5万亿美元。除了美国和中国内地,这个数值比世界上任何国家的GDP还要高。

按地区来看,2013年亚洲亿万富豪人口较2012年大幅增长13%,为全球增速最快地区。除了增长速度领先于其他区域,也为世界亿万富豪名单带来了18名新成员。按照目前的增速,报告预计亚洲在2018年将超过北美成为全球拥有亿万富豪人数最多的地区。欧洲是唯一的亿万富豪人数减少的地区,不过他们的财富总净值仍有所增长。从中国内地来看,拥有亿万富豪最多的前三大城市为北京、上海及深圳。

“比较有意思的是,这些亿万富豪就我们统计来看基本上都留在了自己的祖国,差不多四分之一留在自己出生的城市,其中有75%留在自己的祖国。”Nick Griffiths说。

在中国157位亿万富豪中,将近90%的为白手起家,所占比例是全球最高的,其余5%亿万富豪财富源自家族继承,另有6%是在继承了家族财产的基础上进一步积累财富。美国白手起家的富豪占比为68%。

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